【楽天証券】積立NISA、24ヶ月目の運用実績!運用中の商品は、ひふみプラス、楽天・全米株式インデックスファンド、楽天・全世界株式インデックスファンド、eMAXIS Slim 新興国株式インデックス!

投資・価値経済
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どうも、たむぽよです!

皆さんは積立NISAってやっていますか?

僕は、2018年2月から楽天証券で積み立てています!!

積立NISAの良い所は、資産運用もできて節税にもなるところ♪

かなりオススメの制度ですよ♪

ということで今回は、今までやってきた積立NISAの運用実績の報告をしていこうと思います!

他の資産運用の運用実績を見たい方はこちら↓

iDeCo運用実績

eMAXIS Slimシリーズ運用実績

ウェルスナビ運用実績

テオ運用実績

楽ラップ運用実績

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積立NISAの仕組みを簡単に解説!

そもそも積立NISAって何?って方いませんか?

そんな方に少しでも分かっていただけるように、ちょっとだけ詳しいお友達の『ちょめみ』ちゃんに登場してもらいましょう!!

たむぽよ
たむぽよ

おーい、ちょめみちゃ~ん!

たむぽよ
たむぽよ

ちょめみちゃん、よろしく~

てか、相変わらずあの子意識してるよね?

ちょめみ
ちょめみ

何を言っているのかしら?

目でも悪いんじゃない?

ハズキルーペでもかけてなさい!

さぁ、私は時間がないの!!

ざっくり積立NISAについて

説明するわね!!

ということで…

積立NISAとは簡単にいうと、長期積立投資です。

積立で資産運用していく制度なんですが、もちろん普通の積立投資ではありません!!

どのような特徴があるのか紹介しますね!!


積立NISAの主な特徴!

【特徴1】20年間非課税

通常の投資(株式や投資信託など)で得た利益は20.315%の税金がかかりますが、積立NISAは20年間非課税です!!

ちょめみ
ちょめみ

例えば10万円の利益が出たとすると、通常なら約2万円税金がかかるけど、非課税だから10万円そのまま受け取れるのよ!

【特徴2】金融庁の基準を満たしている

金融庁の基準を満たした投資信託だけを厳選しているので、比較的安心♪

ちょめみ
ちょめみ

でも、基準を満たしてるからといって、利益が出るとは限らないわよ!

それが投資というもの!

【特徴3】上限あり

年間の投資上限額は40万円

ちょめみ
ちょめみ

額が少ないから投資初心者でも安心よ♪

【特徴4】100円からOK

100円から長期積立投資ができる。

ちょめみ
ちょめみ

少額から積立できるのは嬉しいわ♪

また、長期投資することでリスクの分散ができるわよ♪

【特徴5】解約OK

iDeCoと違い途中解約できる。

ちょめみ
ちょめみ

お金が必要になったときに解約できるのは大切よね♪

もちろん、利益は非課税よ♪

とまぁ、特徴はざっくりこんなとこかしらね♪

たむぽよ
たむぽよ

なるほど~

なんとなく分かったよ♪

それにしても非課税って素晴らしいね♪

ちょめみ
ちょめみ

でしょう?

非課税と聞いた時は、思わず叫んでしまったわ!!

ファンタスティック!!って!

たむぽよ
たむぽよ

かなり衝撃的だったんだね(笑)

ちょめみ
ちょめみ

えぇ。

シャツの柄が変わるくらい興奮したわ!

たむぽよ
たむぽよ

どんな仕組みや!笑



楽天証券で運用中の積立NISA商品の紹介!

積立NISAは好きな投資信託を選んで投資するのですが、1銘柄だけではなく年40万円以内なら何銘柄でも投資できます♪

また、年40万円以内なら積立を途中でやめて違う銘柄を積立るなど自由です♪

僕は複数の銘柄を買い、リスクを分散させて運用しています♪

たむぽよ
たむぽよ

参考になるか分かりませんが、

僕の運用中の商品を紹介しますね♪

【僕が楽天証券で運用中の積立NISA商品】

・ひふみプラス

・楽天・全米株式インデックスファンド(全米株式)

・楽天・全世界株式インデックスファンド(全世界株式)

・eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

この4種類で運用しています。

ちなみに、ひふみプラスだけはアクティブファンドでその他はインデックスファンドです。

ちょめみ
ちょめみ

アクティブファンドとインデックスファンドってなんのことかわかるかしら?

一応簡単に説明するわね♪

インデックスファンド

インデックスファンドは、よくテレビで見るような日経平均やNYダウなど各種指数に連動して値動きをする投資信託商品です。

リスクや手数料などのコストが低いのが特徴。

大きなリターンはあまり期待できないが、リスクを分散させているためアクティブファンドに比べローリスク。

アクティブファンド

アクティブファンドは、インデックスファンドを上回る運用成果を目指し運用する商品のことをいいます。

しかし、インデックスファンドと比べるとリスクや手数料などのコストが高いのが特徴。

ハイリスク、ハイリターンといった感じです。

たむぽよ
たむぽよ

ふむふむ。

ちょめみ
ちょめみ

投資で冒険しない君が、なぜアクティブファンドのひふみプラスを積み立ててるのかしら?

たむぽよ
たむぽよ

それは…

当時、流行っていたので…

ちょめみ
ちょめみ

案外ミーハーなのね。

じゃあ運用実績を見せてちょうだい。

2020年2月時点、積立NISA運用実績

2019年1月からひふみプラスの割合を減らして、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスの積立を始めました。

2020/2/1現在の運用実績がこれです!

積立NISA、24ヶ月目の運用実績

ひふみプラス

+1,991円(+1.14%)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

+21,210円(+11.11%)

楽天・全米株式インデックス・ファンド

+60,201円(+15.31%)

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス・ファンド

+2,999円(+4.52%)

合計:+86,401円

積立NISA、23ヶ月目の運用実績

ひふみプラス

+7,102円(+4.22%)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

+22,518円(+12.24%)

楽天・全米株式インデックス・ファンド

+56,063円(+14.76%)

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス・ファンド

+6,283円(+9.96%)

合計:+91,966円

積立NISA、22ヶ月目の運用実績

ひふみプラス

+3,935円(+2.24%)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

+16,541円(+9.39%)

楽天・全米株式インデックス・ファンド

+45,225円(+12.39%)

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス・ファンド

+2,148円(+3.72%)

合計:+68,509円

積立NISA、21ヶ月目の運用実績

ひふみプラス

-1,264円(-0.79%)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

+9,538円(+5.65%)

楽天・全米株式インデックス・ファンド

+26,788円(+7.63%)

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス・ファンド

+1,324円(+2.53%)

合計:+36,404円

積立NISA、20ヶ月目の運用実績

ひふみプラス

-8,756円(-5.82%)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

+2,656円(+1.64%)

楽天・全米株式インデックス・ファンド

+13,800円(+4.11%)

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス・ファンド

-1,253円(-2.66%)

合計:+6,447

積立NISA、19ヶ月目の運用実績

ひふみプラス

-13,820円(-9.54%)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

-2,497円(-1.62%)

楽天・全米株式インデックス・ファンド

+5,306円(+1.64%)

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス・ファンド

-3,015円(-7.21%)

合計:-14,026円

積立NISA、18ヶ月目の運用実績

ひふみプラス

-6,699円(-4.82%)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

+5,142円(+3.52%)

楽天・全米株式インデックス・ファンド

+21,796円(+7.10%)

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス・ファンド

+103円(+0.28%)

合計:+20,342円

 

ちょめみ
ちょめみ

ごめんね。

これ以降のはデータを保存していないの。



まとめ

いかがでしたか?

積立NISAは2018年1月から開始された制度でまだ新しいですが、少額から投資ができ20年間非課税になるとても素晴らしい制度です!

余ったお金で資産運用するなら、積立NISAは最適だと思いますよ♪

今まで資産運用したことない方にもオススメです!

ただ、投資は上がり下がりがあるものなので、必ず利益が出るとは限りません。

なので、リスクを減らせる長期積立投資がいいかと思います。

しっかり調べて自己責任でやりましょう!

オススメの投資本↓

ちょめみ
ちょめみ

ちょめみも応援してる♪

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